احراز هویت صرافی کوکوین

احراز هویت در صرافی کوکوین (KYC) برای کاربران ایرانی با مدارک شناسایی داخلی، مانند کارت ملی یا پاسپورت ایران، امکان پذیر نیست. از جولای ۲۰۲۳، احراز هویت در کوکوین برای دسترسی کامل به خدمات آن اجباری شده است. تنها کاربران ایرانی مقیم خارج از کشور که مدارک هویتی معتبر از کشوری غیر از ایران دارند، می توانند این فرآیند را تکمیل کنند.

صرافی کوکوین، یکی از نام های برجسته و شناخته شده در دنیای ارزهای دیجیتال است که از سال ۲۰۱۷ فعالیت خود را آغاز کرده است. این پلتفرم در ابتدا به دلیل سادگی ثبت نام و عدم نیاز به احراز هویت برای حجم های پایین معاملات، به سرعت مورد توجه بسیاری از کاربران، از جمله ایرانیان قرار گرفت. این ویژگی به کاربران امکان می داد بدون درگیر شدن با پیچیدگی های شناسایی هویت، به خرید و فروش رمزارز بپردازند. با این حال، تغییرات گسترده در قوانین نظارتی جهانی و افزایش فشارهای بین المللی بر صرافی های ارز دیجیتال برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، کوکوین را نیز وادار به بازنگری در سیاست های خود کرد. این تصمیم، چالش های جدیدی را برای کاربران جهانی و به ویژه کاربران ایرانی که تحت تاثیر تحریم ها قرار دارند، به وجود آورد. در این مقاله، به بررسی دقیق دلایل این اجبار، مراحل گام به گام احراز هویت برای کاربران مجاز، محدودیت های حساب های بدون احراز هویت و همچنین ارائه راهکارهای امن و قانونی برای کاربران ایرانی خواهیم پرداخت تا بتوانند فعالیت خود را در بازار رمزارزها با آگاهی کامل ادامه دهند.

چرا احراز هویت در کوکوین اجباری شد؟ دلایل و ضرورت ها

صرافی های ارز دیجیتال، به عنوان واسطه های مالی در یک بازار نوظهور و جهانی، همواره تحت نظارت نهادهای رگولاتوری بین المللی بوده اند. این نظارت ها با هدف جلوگیری از سوءاستفاده های مالی و تضمین امنیت معاملات صورت می گیرد. اجباری شدن فرآیند احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین نیز ریشه در همین ضرورت ها دارد. تا پیش از سال ۲۰۲۳، کوکوین یکی از معدود صرافی های بزرگ بود که به کاربران امکان می داد بدون نیاز به تأیید هویت، به انجام معاملات بپردازند. این موضوع هرچند برای کاربران جذاب بود، اما ریسک هایی را برای صرافی و کل اکوسیستم رمزارز به همراه داشت.

یکی از دلایل اصلی اجباری شدن KYC، رعایت قوانین و مقررات جهانی مبارزه با پولشویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CTF) است. دولت ها و سازمان های بین المللی، صرافی های ارز دیجیتال را موظف کرده اند که هویت کاربران خود را به طور کامل شناسایی کنند. این کار به ردیابی تراکنش های مشکوک و جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی کمک می کند. کوکوین نیز برای حفظ اعتبار بین المللی خود و جلوگیری از جریمه های سنگین یا حتی ممنوعیت فعالیت در برخی کشورها، مجبور به همگام سازی با این استانداردها شد. این اقدام نه تنها به نفع نهادهای نظارتی است، بلکه به افزایش شفافیت و اعتماد در بازار رمزارز نیز کمک می کند.

دلیل دیگر، حفاظت از دارایی های کاربران است. با اجرای سیستم KYC، صرافی می تواند در صورت بروز مشکلات امنیتی نظیر هک شدن حساب یا دسترسی غیرمجاز، هویت واقعی مالک حساب را تشخیص داده و به او در بازیابی دارایی هایش کمک کند. حساب های بدون تأیید هویت، در مواجهه با چنین ریسک هایی آسیب پذیرتر هستند، زیرا صرافی ابزار کافی برای تشخیص مالکیت واقعی را در اختیار ندارد. علاوه بر این، احراز هویت به صرافی امکان می دهد تا محدودیت هایی را برای کاربران تعیین کند که متناسب با سطح ریسک پذیری آن هاست. به عنوان مثال، حساب های تأییدنشده معمولاً سقف برداشت روزانه بسیار پایینی دارند، در حالی که کاربران تأییدشده می توانند مبالغ بیشتری را جابجا کنند. این محدودیت ها به عنوان یک لایه حفاظتی عمل کرده و از خروج حجم زیادی از دارایی ها در صورت وقوع حادثه جلوگیری می کند.

در نهایت، احراز هویت به کوکوین اجازه می دهد تا خدمات خود را به طور هدفمندتری ارائه دهد و از ارائه ی خدمات به افراد یا نهادهایی که تحت تحریم های بین المللی هستند، خودداری کند. این رویکرد، پایداری و ثبات بلندمدت صرافی را تضمین می کند و آن را به یک پلتفرم قابل اعتمادتر برای کاربران تبدیل می سازد. از همین رو، موضوع KYC کوکوین یک گام اساسی در مسیر بلوغ و پذیرش گسترده تر ارزهای دیجیتال در سیستم مالی جهانی محسوب می شود.

آیا احراز هویت کوکوین برای کاربران ایرانی امکان پذیر است؟ پاسخ صریح و شفاف

یکی از مهم ترین سوالات برای فعالان بازار رمزارز در ایران، امکان احراز هویت در صرافی های بین المللی است. در مورد احراز هویت کوکوین برای کاربران ایرانی، پاسخ صریح و متاسفانه منفی است: خیر، با مدارک شناسایی صادر شده از کشور ایران، مانند کارت ملی، شناسنامه، گذرنامه یا گواهینامه رانندگی ایرانی، امکان انجام فرآیند KYC در صرافی کوکوین وجود ندارد.

دلیل این محدودیت به تحریم های بین المللی علیه ایران بازمی گردد. صرافی های ارز دیجیتال جهانی، از جمله کوکوین، برای رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، ملزم به عدم ارائه خدمات به کشورهای تحت تحریم هستند. این کشورها معمولاً در لیست سیاه نهادهایی مانند FATF قرار دارند. ایران به دلیل قرار گرفتن در این لیست، توسط بسیاری از پلتفرم های مالی جهانی، از جمله صرافی های ارز دیجیتال، تحریم شده و امکان ارائه خدمات مستقیم به کاربران مقیم ایران یا کاربران با مدارک ایرانی را ندارند.

این بدان معناست که اگر شما ساکن ایران هستید و تنها مدارک شناسایی ایرانی در اختیار دارید، نمی توانید فرآیند وریفای کوکوین را با موفقیت پشت سر بگذارید. سیستم احراز هویت کوکوین، کشور ایران را در لیست کشورهای مجاز برای احراز هویت قرار نداده است و حتی در صورت تلاش برای ارسال مدارک ایرانی، درخواست شما رد خواهد شد و پیامی مبنی بر این سرویس در کشور شما پشتیبانی نمی شود دریافت خواهید کرد.

اما وضعیت برای ایرانیان مقیم خارج از کشور متفاوت است. اگر شما تابعیت دوگانه دارید یا دارای مدارک شناسایی معتبر (مانند پاسپورت، کارت اقامت، گواهینامه رانندگی) از کشوری غیر از ایران هستید که در لیست کشورهای مجاز کوکوین قرار دارد، می توانید به راحتی و طبق مراحل رسمی، احراز هویت خود را انجام دهید. در این صورت، محل اقامت شما نیز باید مطابق با کشوری باشد که مدرک آن را ارائه می دهید. این امکان برای ایرانیانی که به کشورهای دیگر مهاجرت کرده اند یا اقامت قانونی در آن ها دارند، فرصتی برای فعالیت رسمی و قانونی در کوکوین فراهم می کند.

آموزش گام به گام احراز هویت رسمی در صرافی کوکوین (برای کاربران مجاز)

در این بخش، به طور دقیق و گام به گام، نحوه تکمیل فرآیند احراز هویت KuCoin را برای آن دسته از کاربرانی که مجاز به انجام آن هستند (یعنی دارای مدارک هویتی غیرایرانی و معتبر از کشورهای مجاز) شرح می دهیم. این مراحل هم برای وب سسایت و هم برای اپلیکیشن موبایل کوکوین مشابه هستند، با این تفاوت که در اپلیکیشن ممکن است رابط کاربری کمی متفاوت باشد.

ورود به حساب کاربری و بخش Identity Verification

پیش از آغاز فرآیند احراز هویت، اطمینان حاصل کنید که اینترنت پایداری دارید و مدارک شناسایی معتبر و به روز خود را (پاسپورت، کارت شناسایی ملی یا گواهینامه رانندگی غیرایرانی) آماده کرده اید. مدارک باید در دسترس باشند و از وضوح کافی برخوردار باشند. وارد حساب کاربری خود در وب سایت یا اپلیکیشن کوکوین شوید.

1. پس از ورود، معمولاً پیامی در بالای صفحه یا یک پنجره پاپ آپ مشاهده می کنید که شما را به تکمیل احراز هویت دعوت می کند. می توانید بر روی گزینه Complete Verification یا Verify Now کلیک کنید.
2. اگر این پیام را مشاهده نکردید، می توانید به صورت دستی به بخش احراز هویت دسترسی پیدا کنید. در وب سایت، نشانگر موس را روی نماد پروفایل کاربری خود (معمولاً در گوشه بالا سمت راست) ببرید و از منوی باز شده، گزینه KYC Verification یا Identity Verification را انتخاب کنید. در اپلیکیشن موبایل نیز معمولاً این گزینه در بخش Profile یا Security قابل دسترسی است.
3. در صفحه Identity Verification، بر روی دکمه Verify یا Start Verification کلیک کنید تا فرآیند آغاز شود.

مراحل تأیید اولیه (KYC1 – Primary Verification)

مرحله اول احراز هویت، شامل وارد کردن اطلاعات اولیه و تأیید هویت اصلی شماست. این مرحله سریع تر از مرحله پیشرفته انجام می شود و اغلب در عرض چند دقیقه تأیید می گردد.

1. پس از کلیک بر روی Start Verification، پنجره ای باز می شود که از شما می خواهد کشور محل اقامت خود را انتخاب کنید. در این قسمت، شما باید کشوری را انتخاب کنید که مدرک شناسایی شما از آن صادر شده است. لازم به ذکر است که در این لیست، نام کشور ایران وجود نخواهد داشت و در صورت جستجو، با پیام این سرویس در کشور شما پشتیبانی نمی شود مواجه خواهید شد.
2. نوع مدرک شناسایی خود را انتخاب کنید. گزینه های معمول شامل Passport (گذرنامه)، ID Card (کارت شناسایی ملی) و Driver’s License (گواهینامه رانندگی) هستند. کوکوین معمولاً استفاده از ID Card را پیشنهاد می کند، اما هر سه گزینه در صورت معتبر بودن قابل قبول هستند.
3. پس از انتخاب کشور و نوع مدرک، بر روی Continue کلیک کنید.
4. در صفحه بعدی، از شما خواسته می شود اطلاعات شخصی خود را وارد کنید. این اطلاعات شامل First Name (نام)، Last Name (نام خانوادگی) و ID Number (شماره شناسایی مدرک انتخابی شما) است. این اطلاعات باید دقیقاً مطابق با مدرک شناسایی شما باشد.
5. اطلاعات را با دقت بررسی کرده و سپس بر روی Submit یا Continue کلیک کنید.
6. در این مرحله، معمولاً تأیید اولیه صورت می گیرد. ممکن است یک کد تأیید به ایمیل یا شماره تلفن شما ارسال شود که باید آن را وارد کنید تا ادامه دهید.

مراحل تأیید پیشرفته (KYC2 – Advanced Verification)

پس از تأیید اولیه KYC1، برای دسترسی به امکانات کامل تر و افزایش سقف برداشت و معامله، باید مرحله تأیید پیشرفته (KYC2) را تکمیل کنید. این مرحله شامل بارگذاری تصاویر مدارک و انجام تشخیص چهره است.

1. بر روی Continue to Get More Benefits یا Complete Advanced Verification کلیک کنید.
2. بارگذاری تصاویر مدارک شناسایی:
   • در این مرحله، باید تصاویر واضحی از مدرک شناسایی انتخابی خود (هم جلو و هم پشت مدرک، اگر ID Card یا Driver’s License انتخاب کرده اید) را بارگذاری کنید.
   • نکات مهم برای تصاویر:
     • فرمت های قابل قبول: JPG، JPEG، PNG.
     • کیفیت تصویر: باید بسیار واضح باشد، بدون تاریکی، بازتاب نور یا سایه. تمام گوشه های مدرک باید در تصویر باشند و هیچ قسمتی از آن نباید برش خورده باشد. اطلاعات روی مدرک باید کاملاً خوانا باشند.
     • حجم فایل: هر تصویر معمولاً نباید بیشتر از 4 مگابایت باشد.
   • می توانید از گزینه های Upload file from this device (بارگذاری از کامپیوتر یا گوشی)، Take photo using webcam (گرفتن عکس با وب کم) یا Continue on mobile (ادامه فرآیند با گوشی هوشمند برای راحتی بیشتر) استفاده کنید. توصیه می شود اگر دوربین وب کم با کیفیتی ندارید، با گوشی موبایل خود از مدارک عکس بگیرید.
3. گرفتن تصویر سلفی یا تشخیص چهره (Face Recognition):
   • پس از بارگذاری مدارک، کوکوین از شما می خواهد که یک تصویر سلفی از خودتان بگیرید یا فرآیند تشخیص چهره را انجام دهید. این مرحله برای تأیید زنده بودن و مطابقت چهره شما با تصویر روی مدرک است.
   • نکات مهم برای موفقیت در این مرحله:
     • نور کافی و یکنواخت داشته باشید.
     • پس زمینه ساده و بدون شلوغی انتخاب کنید.
     • عینک، کلاه یا هر چیزی که چهره شما را بپوشاند، بردارید.
     • دقیقاً از دستورالعمل های روی صفحه پیروی کنید (مثلاً چرخش سر، پلک زدن، گفتن اعداد).
4. پس از اتمام این مراحل، درخواست احراز هویت صرافی کوکوین شما برای بررسی ارسال می شود. زمان بررسی ممکن است از چند دقیقه تا چند روز کاری متغیر باشد. نتیجه از طریق ایمیل یا اعلان در حساب کاربری شما اطلاع رسانی خواهد شد. در صورت عدم تأیید، دلیل آن ذکر می شود تا بتوانید نقص را برطرف کرده و مجدداً درخواست دهید.

مدارک مورد نیاز برای احراز هویت کوکوین

برای تکمیل فرآیند وریفای حساب کوکوین، شما به مدارک شناسایی رسمی نیاز دارید که توسط دولتی معتبر صادر شده باشند. تأکید می شود که این مدارک باید غیرایرانی باشند، زیرا همانطور که پیشتر اشاره شد، کوکوین به دلیل تحریم ها، مدارک صادر شده از ایران را نمی پذیرد. مدارک اصلی قابل قبول عبارتند از:

1. گذرنامه (Passport): معتبرترین و مورد قبول ترین مدرک شناسایی در سطح بین المللی است. گذرنامه شما باید دارای تاریخ انقضای معتبر باشد و تمام صفحات آن، به ویژه صفحه حاوی اطلاعات شخصی و تصویر شما، کاملاً واضح و خوانا باشد.
2. کارت شناسایی ملی (National ID Card): این شامل کارت ملی یا کارت شناسایی دولتی است که در کشور محل اقامت شما صادر شده است. باید از هر دو روی کارت (جلو و پشت) تصویر واضحی ارائه دهید. اطمینان حاصل کنید که تمام اطلاعات شامل نام، تاریخ تولد، شماره شناسایی و تاریخ انقضا به وضوح قابل مشاهده باشند.
3. گواهینامه رانندگی (Driver’s License): در برخی کشورها، گواهینامه رانندگی نیز به عنوان مدرک شناسایی معتبر پذیرفته می شود. مشابه کارت ملی، باید تصویر هر دو روی گواهینامه را ارسال کنید و تمامی جزئیات آن خوانا باشد.

نکات حیاتی برای تهیه و ارسال مدارک جهت تسریع فرآیند:

• تاریخ انقضا: مطمئن شوید که مدرک شناسایی شما منقضی نشده باشد. مدارک منقضی شده به هیچ وجه پذیرفته نخواهند شد.
• کیفیت تصاویر: تصاویر باید با کیفیت بالا، واضح، رنگی و بدون هیچگونه تاری یا بازتاب نور باشند. از گرفتن عکس در محیط های تاریک یا با نور نامناسب خودداری کنید.
• تمام نما بودن مدرک: در تصاویر ارسالی، تمامی گوشه های مدرک شناسایی شما باید کاملاً مشخص باشد و هیچ قسمتی از آن برش نخورده باشد.
• پس زمینه ساده: هنگام گرفتن عکس از مدارک، از یک پس زمینه ساده و یکنواخت استفاده کنید تا تمرکز روی مدرک باشد.
• عدم ویرایش: تصاویر را به هیچ عنوان ویرایش، برش یا روتوش نکنید. هرگونه دستکاری در تصویر منجر به رد شدن درخواست شما خواهد شد.
• مطابقت اطلاعات: اطمینان حاصل کنید که نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد و شماره مدرکی که در فرم های احراز هویت وارد کرده اید، دقیقاً با اطلاعات روی مدرک شناسایی شما مطابقت داشته باشد. حتی تفاوت های جزئی در نگارش می تواند منجر به رد شدن درخواست شود.

با رعایت این نکات، می توانید فرآیند مدارک لازم برای احراز هویت کوکوین را با سرعت و دقت بیشتری پشت سر بگذارید و شانس موفقیت خود را در تأیید حساب افزایش دهید.

وضعیت دسترسی و محدودیت های حساب های بدون احراز هویت در کوکوین

با اجباری شدن KYC اجباری کوکوین، سیاست های این صرافی در قبال حساب هایی که فرآیند احراز هویت را تکمیل نکرده اند، به طور قابل توجهی تغییر کرده است. این محدودیت ها به ویژه برای کاربران ایرانی که امکان وریفای مستقیم حساب را ندارند، اهمیت حیاتی پیدا کرده است. درک این محدودیت ها برای هر کاربری که قصد فعالیت در کوکوین را دارد، ضروری است تا از بروز مشکلات و از دست رفتن احتمالی دارایی ها جلوگیری شود.

برداشت دارایی در کوکوین بدون احراز هویت

یکی از پرتکرارترین سوالات کاربران ایرانی این است: آیا می توانم از کوکوین بدون احراز هویت برداشت کنم؟

در پاسخ باید گفت که بله، حساب های ثبت نام شده پیش از اجباری شدن احراز هویت (یعنی قبل از ۱۵ جولای ۲۰۲۳)، هنوز هم معمولاً امکان برداشت دارایی های موجود خود را دارند. با این حال، سقف برداشت روزانه برای حساب های بدون KYC به شدت کاهش یافته است. این سقف معمولاً در حد ۱ تا ۵ بیت کوین در ۲۴ ساعت (معادل تقریبی ۲۰,۰۰۰ تا ۱۰۰,۰۰۰ دلار بسته به قیمت بیت کوین) برای حساب های تأییدنشده است، که در مقایسه با حساب های تأیید شده (که می توانند تا ۲۰۰ بیت کوین یا بیشتر در روز برداشت کنند) بسیار ناچیز به نظر می رسد. این محدودیت با هدف ترغیب کاربران به تکمیل احراز هویت و کاهش ریسک های مالی صرافی اعمال شده است.

با این وجود، بسیار مهم است که کاربران ایرانی دارایی های خود را در اسرع وقت به کیف پول های شخصی یا صرافی های داخلی امن و مجاز انتقال دهند. نگهداری بلندمدت دارایی در یک صرافی بین المللی که احراز هویت در آن برای شما مقدور نیست، همیشه با ریسک مسدود شدن حساب یا تغییر ناگهانی قوانین همراه است. تغییرات آتی در سیاست ها می تواند منجر به قطع کامل دسترسی به دارایی ها شود.

محدودیت های واریز و معامله برای حساب های بدون KYC

حساب های بدون احراز هویت در کوکوین با محدودیت های شدیدتری در زمینه واریز و انجام معاملات نیز مواجه هستند. این محدودیت ها عملاً فعالیت های جدید در صرافی را برای این دسته از کاربران غیرممکن می سازد:

• محدودیت ها در واریز رمزارز: حساب های بدون KYC معمولاً قادر به واریز هیچ رمزارزی به حساب خود نیستند. این یعنی شما نمی توانید سرمایه جدیدی وارد کوکوین کنید تا با آن معامله کنید.
• محدودیت ها در انجام معاملات: امکان انجام انواع معاملات (از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، مارجین، استیکینگ، وام دهی و شرکت در عرضه های اولیه) برای حساب های تأییدنشده به طور کامل مسدود شده است. به عبارت دیگر، شما قادر به خرید و فروش هیچ ارز دیجیتالی نخواهید بود. این موضوع باعث می شود که کوکوین برای ایرانیان بدون احراز هویت عملاً بلااستفاده باشد.

این محدودیت ها به وضوح نشان می دهد که کوکوین قصد دارد کاربران را به سمت تکمیل احراز هویت سوق دهد. برای کاربران ایرانی که نمی توانند از طریق راهکارهای قانونی خودشان را احراز هویت کنند، ادامه فعالیت در این صرافی منطقی و امن نیست.

توصیه به کاربران ایرانی

با توجه به محدودیت های کوکوین برای ایرانیان و عدم امکان احراز هویت با مدارک داخلی، بهترین و امن ترین توصیه برای کاربران ایرانی این است که تمامی دارایی های خود را از صرافی کوکوین به صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر و امن یا به کیف پول های شخصی (سخت افزاری یا نرم افزاری) انتقال دهند. این کار ریسک از دست دادن سرمایه به دلیل تحریم ها یا تغییرات ناگهانی قوانین را به حداقل می رساند.

راهکارهای جایگزین و امن برای کاربران ایرانی در بازار رمزارز

با توجه به محدودیت های احراز هویت کوکوین و چالش های پیش روی کاربران ایرانی در استفاده از صرافی های بین المللی، بسیار مهم است که به دنبال راهکارهای جایگزین و امن باشید. این راهکارها به دو دسته کلی تقسیم می شوند: روش های قانونی و امن، و روش های پرخطر و غیرقانونی که باید از آن ها اجتناب کرد.

الف. روش های قانونی و امن

اولویت همواره باید با حفظ امنیت دارایی ها و رعایت قوانین باشد. خوشبختانه، گزینه های امن و قانونی برای فعالیت کاربران ایرانی در بازار رمزارز وجود دارد:

1. صرافی های ارز دیجیتال ایرانی:

   در سال های اخیر، چندین صرافی ارز دیجیتال داخلی در ایران راه اندازی شده اند که با قوانین داخلی کشور سازگار هستند و از ریال پشتیبانی می کنند. این صرافی ها با احراز هویت بر اساس مدارک ایرانی، امکان خرید و فروش رمزارزها را فراهم می کنند. مزایای استفاده از صرافی های داخلی عبارتند از:

   • امکان واریز و برداشت ریالی مستقیم از طریق کارت های بانکی ایران.
   • پشتیبانی فارسی و رفع سریع تر مشکلات.
   • عدم نگرانی بابت تحریم ها یا مسدود شدن حساب به دلیل هویت ایرانی.
   • امنیت نسبی بالا، به شرط انتخاب صرافی های معتبر و دارای سابقه خوب.

   البته، این صرافی ها ممکن است از نظر حجم معاملات، تنوع رمزارزها یا ابزارهای معاملاتی پیشرفته، محدودیت هایی نسبت به صرافی های بین المللی داشته باشند. پیش از انتخاب، حتماً اعتبار و امنیت صرافی را به دقت بررسی کنید.

2. صرافی های بین المللی جایگزین (که احراز هویت اجباری برای ایرانیان ندارند یا سیاست های متفاوتی دارند):

   همواره تعدادی از صرافی های بین المللی وجود دارند که به دلیل سیاست های خاص خود یا حجم کوچک تر، هنوز قوانین سختگیرانه ای در مورد احراز هویت برای کاربران برخی کشورها (از جمله ایران) اعمال نمی کنند. پیدا کردن چنین صرافی هایی نیاز به تحقیق مداوم و به روز دارد، زیرا سیاست های آن ها ممکن است در هر لحظه تغییر کند. هنگام استفاده از این صرافی ها، نکات زیر را در نظر بگیرید:

   • همواره از VPN یا VPS با IP ثابت و متعلق به کشوری غیر از ایران استفاده کنید که توسط صرافی مورد نظر تحریم نیست.
   • فقط مبالغ کمی را در این صرافی ها نگهداری کنید و پس از انجام معاملات، دارایی ها را به کیف پول شخصی خود منتقل کنید.
   • به طور مداوم سیاست های صرافی را بررسی کنید تا از تغییرات احتمالی قوانین جدید کوکوین و سایر صرافی ها مطلع شوید.

   به یاد داشته باشید که این روش نیز ۱۰۰٪ بدون ریسک نیست و همیشه امکان تغییر سیاست ها وجود دارد.

3. استفاده از کیف پول های شخصی:

   برای نگهداری بلندمدت دارایی های دیجیتال خود، بهترین راه استفاده از کیف پول های شخصی است. این کیف پول ها به دو دسته کلی تقسیم می شوند:

   • کیف پول های سخت افزاری (Hardware Wallets): مانند Ledger و Trezor، امن ترین گزینه برای نگهداری مقادیر زیاد رمزارز هستند، زیرا کلید خصوصی شما را به صورت آفلاین ذخیره می کنند.
   • کیف پول های نرم افزاری (Software Wallets): مانند Trust Wallet، MetaMask یا Exodus که به صورت اپلیکیشن موبایل یا افزونه مرورگر در دسترس هستند. این کیف پول ها راحت تر در دسترس هستند اما نیاز به رعایت نکات امنیتی بالاتری دارند.

   در کیف پول های شخصی، شما کنترل کامل بر دارایی های خود دارید و هیچ صرافی یا نهاد دیگری نمی تواند دسترسی شما را محدود کند. این راهکار، امن ترین شیوه برای کاربران ایرانی است تا دارایی های خود را از خطرات ناشی از تحریم ها و محدودیت های صرافی های بین المللی در امان نگه دارند.

   امن ترین راه برای نگهداری بلندمدت رمزارزها، استفاده از کیف پول های شخصی (سخت افزاری یا نرم افزاری) است، زیرا کنترل کامل دارایی ها در دستان خودتان خواهد بود و نگرانی بابت مسدود شدن حساب در صرافی های بین المللی از بین می رود.

ب. روش های پرخطر و غیرقانونی (با هشدار جدی و شفاف)

متأسفانه، برخی افراد برای دور زدن محدودیت های احراز هویت صرافی کوکوین و سایر صرافی ها، به روش های پرخطر و غیرقانونی روی می آورند که می تواند عواقب جبران ناپذیری برای آن ها داشته باشد. اکیداً توصیه می شود که از این روش ها دوری کنید:

1. استفاده از مدارک جعلی:

   تهیه و استفاده از مدارک شناسایی جعلی یا تغییر یافته، یک جرم قانونی محسوب می شود و می تواند منجر به عواقب حقوقی جدی شود. علاوه بر این، سیستم های احراز هویت صرافی ها بسیار پیشرفته هستند و به سرعت جعلی بودن مدارک را تشخیص می دهند. در صورت شناسایی، حساب شما بلافاصله مسدود شده و تمام دارایی های موجود در آن به طور کامل از دست خواهد رفت. این روش نه تنها غیرقانونی است، بلکه ریسک مالی بسیار بالایی نیز دارد.

2. احراز هویت با مدارک اقوام یا دوستان در خارج از کشور:

   برخی افراد سعی می کنند با استفاده از مدارک شناسایی اقوام یا دوستان خود که در خارج از کشور اقامت دارند، حساب خود را وریفای کنند. این روش نیز بسیار پرخطر است. خطرات آن عبارتند از:

   • ادعای مالکیت: فردی که مدارک او برای احراز هویت استفاده شده، از نظر قانونی مالک حساب محسوب می شود و می تواند در هر زمان ادعای مالکیت دارایی های شما را داشته باشد و آن ها را برداشت کند.
   • ریسک مالیاتی و قانونی برای صاحب اصلی مدارک: تراکنش های انجام شده در حساب، به نام فردی ثبت می شود که احراز هویت کرده است. این موضوع می تواند برای او تعهدات مالیاتی یا مسائل قانونی ناخواسته ای در کشور محل اقامتش ایجاد کند.
   • نقض قوانین صرافی: این کار نقض صریح قوانین بسیاری از صرافی هاست که تصریح می کنند تنها صاحب واقعی مدارک می تواند از حساب استفاده کند. در صورت شناسایی (مثلاً از طریق IP ورود یا الگوهای معاملاتی)، حساب مسدود خواهد شد.
3. خدمات وریفای حساب توسط واسطه ها:

   برخی وب سایت ها یا افراد، خدماتی را تحت عنوان وریفای حساب صرافی با هزینه مشخص ارائه می دهند. این خدمات اغلب شامل ارائه مدارک جعلی یا استفاده از هویت افراد دیگر است. همانند موارد بالا، این روش ها نیز به شدت پرریسک هستند. این واسطه ها معمولاً در ازای دریافت هزینه، هویت شما را به صورت غیرقانونی تأیید می کنند، اما هیچ تضمینی برای پایداری حساب شما وجود ندارد. در بسیاری از موارد، حساب ها پس از مدت کوتاهی شناسایی و مسدود می شوند و شما نه تنها پول خود را از دست می دهید، بلکه سرمایه داخل حساب نیز از دسترس خارج می شود. مشکل احراز هویت کوکوین را نباید با چنین روش هایی حل کرد که ریسک از دست دادن سرمایه را چندین برابر می کند.

در انتخاب راه حل احراز هویت کوکوین، همیشه امنیت و پایداری بلندمدت را در نظر بگیرید. هرگز دارایی های خود را در معرض خطر روش های غیرقانونی و مشکوک قرار ندهید.

افزایش امنیت حساب کاربری در کوکوین (برای همه کاربران)

حتی اگر با مدارک معتبر احراز هویت کرده اید یا در صرافی های دیگری فعالیت می کنید، امنیت حساب کوکوین و هر حساب رمزارزی دیگر، از اهمیت بالایی برخوردار است. بازار ارزهای دیجیتال هدف اصلی هکرها و کلاهبرداران است، بنابراین باید تمامی تدابیر امنیتی را برای محافظت از دارایی های خود به کار بگیرید. صرافی کوکوین ابزارهای امنیتی مختلفی را در اختیار کاربران قرار می دهد که فعال سازی آن ها حیاتی است.

فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA) با Google Authenticator

احراز هویت دو مرحله ای (2FA) یک لایه امنیتی اضافی است که فراتر از نام کاربری و رمز عبور عمل می کند. حتی اگر رمز عبور شما به سرقت برود، بدون کد 2FA، دسترسی به حساب شما برای هکرها غیرممکن خواهد بود. Google Authenticator KuCoin یکی از رایج ترین و امن ترین ابزارهای 2FA است.

چرا 2FA حیاتی است؟

2FA به این معنی است که برای ورود به حساب یا انجام تراکنش های حساس، علاوه بر رمز عبور، به یک کد یک بار مصرف که هر ۳۰ تا ۶۰ ثانیه تغییر می کند، نیاز دارید. این کد توسط یک اپلیکیشن (مانند Google Authenticator) روی گوشی موبایل شما تولید می شود.

مراحل فعال سازی گام به گام:

1. وارد حساب کاربری خود در کوکوین شوید و به بخش Account Security یا Security Settings (معمولاً با کلیک روی نماد پروفایل کاربری) بروید.
2. گزینه Google Verification یا 2FA را پیدا کنید و بر روی Set یا Enable کلیک کنید.
3. کوکوین یک کد QR و یک کلید پشتیبان (Backup Key) به شما نمایش می دهد.
4. اپلیکیشن Google Authenticator را روی گوشی موبایل خود نصب کنید (اگر از قبل ندارید).
5. در اپلیکیشن Google Authenticator، گزینه Add an account (اضافه کردن حساب) را انتخاب کرده و Scan a QR code (اسکن کد QR) را بزنید. دوربین گوشی خود را روی کد QR نمایش داده شده در وب سایت کوکوین بگیرید.
6. اگر نمی توانید کد QR را اسکن کنید، می توانید کلید پشتیبان (یک رشته حروف و اعداد) را به صورت دستی در اپلیکیشن وارد کنید.
7. پس از افزودن حساب کوکوین به Google Authenticator، یک کد ۶ رقمی در اپلیکیشن نمایش داده می شود که هر ۳۰ ثانیه تغییر می کند.
8. این کد را به همراه رمز عبور ورود به سیستم و یک کد تأیید ایمیل (که کوکوین برای شما ارسال می کند) در فیلدهای مربوطه در وب سایت کوکوین وارد کنید.
9. بر روی Activate یا Confirm کلیک کنید.

نکات مهم:

• ذخیره کردن کلید بازیابی: کلید پشتیبان (Backup Key) که هنگام فعال سازی 2FA به شما نشان داده شد، بسیار حیاتی است. این کلید را در یک مکان امن و آفلاین (مانند کاغذ یا USB امن) ذخیره کنید. در صورت گم شدن گوشی موبایل یا عدم دسترسی به اپلیکیشن Authenticator، این کلید تنها راه بازیابی 2FA شما خواهد بود.
• در صورت نیاز به غیرفعال کردن یا بازیابی 2FA، باید با پشتیبانی کوکوین تماس بگیرید که فرآیند زمان بر و پیچیده ای است.

تنظیم رمز عبور معامله (Trading Password)

رمز عبور معامله یک رمز عبور جداگانه است که برای انجام تراکنش های مالی مانند برداشت وجه یا جابجایی دارایی بین حساب های مختلف در صرافی (مانند Main Account به Trading Account) استفاده می شود. این رمز عبور، یک لایه امنیتی دیگر به تراکنش های مالی شما اضافه می کند.

نحوه تنظیم:

1. به بخش Security Settings در حساب کاربری خود بروید.
2. گزینه Trading Password را پیدا کنید و بر روی Set کلیک کنید.
3. مانند فعال سازی 2FA، برای تأیید هویت شما ممکن است نیاز به وارد کردن یک کد 2FA یا کد تأیید ایمیل باشد.
4. یک رمز عبور قوی و منحصربه فرد برای معاملات خود تعیین کنید. این رمز عبور باید متفاوت از رمز ورود به حساب شما باشد.

محدود کردن IP ورود (Restrict Login IP)

این ویژگی امنیتی به شما اجازه می دهد تا لیستی از آدرس های IP مجاز برای ورود به حساب خود را تعیین کنید. اگر کسی تلاش کند با آدرس IP متفاوتی وارد حساب شما شود، دسترسی او مسدود خواهد شد.

عملکرد و مزایا:

با فعال سازی این گزینه، هرگونه تلاش برای ورود از یک IP ناشناخته، نیاز به تأیید اضافی (مثلاً از طریق ایمیل) خواهد داشت. این کار به جلوگیری از دسترسی غیرمجاز از طریق حملات فیشینگ یا سرقت رمز عبور کمک می کند.

نکات مهم در استفاده از VPN برای ایرانیان:

اگر شما کاربر ایرانی هستید و از VPN یا VPS با IP ثابت برای دسترسی به کوکوین استفاده می کنید، باید این IP را در لیست IPهای مجاز خود اضافه کنید. اگر از VPN با IPهای متغیر استفاده می کنید، فعال سازی این گزینه می تواند منجر به قفل شدن حساب شما شود. در این صورت، برای کاربران ایرانی، توصیه می شود این گزینه را فعال نکنید تا مشکلی در ورود به حساب پیش نیاید.

عبارت ایمنی ایمیل (Email Safety Phrase)

عبارت ایمنی ایمیل یک عبارت منحصر به فرد است که شما آن را تنظیم می کنید. هدف از این عبارت، جلوگیری از حملات فیشینگ است.

هدف و نحوه تنظیم:

پس از تنظیم این عبارت، هر ایمیلی که از سمت صرافی کوکوین دریافت می کنید، این عبارت را در خود خواهد داشت. اگر ایمیلی بدون این عبارت دریافت کردید، می دانید که آن ایمیل جعلی و فیشینگ است و باید از باز کردن لینک ها یا ارائه اطلاعات شخصی در آن خودداری کنید.

برای تنظیم، به بخش Security Settings بروید و گزینه Email Safety Phrase را انتخاب کنید. یک عبارت کوتاه و قابل یادآوری را وارد کنید.

سایر نکات امنیتی

• استفاده از رمزهای قوی: همیشه از رمزهای عبور پیچیده و منحصربه فرد که ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها هستند، استفاده کنید. از یک رمز عبور برای چندین حساب استفاده نکنید.
• عدم اشتراک گذاری اطلاعات: هرگز اطلاعات ورود به حساب، کلید خصوصی کیف پول ها یا کدهای 2FA خود را با هیچ کس به اشتراک نگذارید. صرافی ها هرگز از شما چنین اطلاعاتی را درخواست نمی کنند.
• احتیاط در کلیک بر روی لینک های مشکوک: همیشه قبل از کلیک بر روی لینک ها در ایمیل یا پیام ها، آدرس وب سایت را با دقت بررسی کنید تا مطمئن شوید که به دام سایت های فیشینگ نمی افتید.
• به روزرسانی نرم افزارها: سیستم عامل کامپیوتر یا گوشی موبایل و همچنین آنتی ویروس خود را همواره به روز نگه دارید.
• استفاده از آنتی ویروس معتبر: یک نرم افزار آنتی ویروس قوی روی دستگاه های خود نصب کنید و به طور منظم اسکن انجام دهید.

رعایت این نکات امنیتی، چه برای احراز هویت صرافی کوکوین چه برای هر پلتفرم دیگری، برای محافظت از سرمایه های دیجیتال شما ضروری است.

نتیجه گیری و توصیه های نهایی

احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین، از ۱۵ جولای ۲۰۲۳ به یک الزام برای تمامی کاربران تبدیل شده است. این تغییر، اگرچه با هدف همگام سازی با قوانین بین المللی مبارزه با پولشویی و افزایش امنیت کاربران صورت گرفته، اما چالش های قابل توجهی را برای کاربران ایرانی ایجاد کرده است. به دلیل تحریم های بین المللی، امکان احراز هویت کوکوین با استفاده از مدارک شناسایی صادر شده از کشور ایران به هیچ وجه وجود ندارد.

برای کاربران ایرانی مقیم داخل کشور، این بدان معناست که دیگر نمی توانند به طور کامل و بدون محدودیت در کوکوین فعالیت کنند. در حالی که حساب های قدیمی ممکن است هنوز امکان برداشت دارایی های خود را با سقف های محدود داشته باشند، امکان واریز و انجام معاملات جدید عملاً غیرممکن است. این وضعیت، لزوم انتقال دارایی ها به پلتفرم های امن تر را بیش از پیش ضروری می سازد.

همانطور که توضیح داده شد، راهکارهای جایگزین و قانونی برای کاربران ایرانی وجود دارد، از جمله استفاده از صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر و یا نگهداری دارایی ها در کیف پول های شخصی (سخت افزاری و نرم افزاری). این روش ها، امنیت و کنترل کامل بر دارایی ها را برای شما به ارمغان می آورند و شما را از نوسانات سیاست های صرافی های بین المللی مصون می دارند. در مقابل، روش های پرخطر و غیرقانونی مانند استفاده از مدارک جعلی یا هویت دیگران، به شدت توصیه نمی شود، زیرا نه تنها عواقب حقوقی دارند، بلکه با ریسک بالای از دست رفتن کامل سرمایه نیز همراه هستند.

در نهایت، تصمیم گیری آگاهانه و اولویت دادن به امنیت دارایی ها، مهم ترین اصلی است که هر فعال بازار رمزارز باید به آن پایبند باشد. با مطالعه دقیق این راهنما و درک کامل محدودیت های کوکوین برای ایرانیان، می توانید بهترین تصمیم را برای فعالیت های مالی خود در دنیای ارزهای دیجیتال اتخاذ کنید و با اطمینان خاطر بیشتری گام بردارید.